Robinhood recibió la orden de pagar $ 70 millones después de 'daños significativos sufridos por millones de clientes'
PorConnor Sephton para coinmarketcap y traducido por cesar little
Robinhood recibió la orden de pagar 70 millones de dólares por parte de la Asociación Reguladora de la Industria Financiera, la multa más grande que jamás haya impuesto.
La suma consiste en una multa de $ 57 millones, y la empresa comercial también tendrá que pagar $ 12,6 millones en restitución a "miles de clientes perjudicados".
FINRA dijo que los clientes de Robinhood sufrieron un "daño generalizado y significativo", y que la empresa transmitió "información falsa o engañosa" a los clientes. También afirma que millones de personas se vieron afectadas por interrupciones del sistema que afectaron a la compañía en marzo de 2020, el mes de la caída de las criptomonedas.
La vicepresidenta ejecutiva del regulador, Jessica Hopper, dijo:
“Esta acción envía un mensaje claro: todas las firmas miembro de FINRA, independientemente de su tamaño o modelo de negocio, deben cumplir con las reglas que gobiernan la industria de corretaje, reglas que están diseñadas para proteger a los inversionistas y la integridad de nuestros mercados. El cumplimiento de estas reglas no es opcional y no se puede sacrificar en aras de la innovación o la voluntad de 'romper cosas' y arreglarlas más tarde ".
¿Qué sucedió?
Según FINRA, la información falsa y engañosa transmitida a los clientes se refería a si podían colocar operaciones con margen, cuánto efectivo había en sus cuentas, si los clientes enfrentaban llamadas de margen y el riesgo de pérdida que enfrentaban los clientes en ciertas transacciones de opciones.
El regulador notó cómo un cliente que desactivó el margen se quitó la vida en junio de 2020, expresando confusión sobre cómo podría haber usado el margen para comprar valores.
FINRA también concluyó que Robinhood no había ejercido la debida diligencia antes de permitir a los clientes realizar operaciones con opciones. Esto significó que miles de clientes que no cumplían con los criterios de elegibilidad de la compañía, o que tenían señales de alerta que indicaban que dichos comerciantes no eran apropiados para ellos, terminaron siendo aprobados.
El acuerdo significa que Robinhood no admite ni niega los cargos. Un portavoz de la empresa dijo:
“Robinhood ha invertido mucho en mejorar la estabilidad de la plataforma, mejorar nuestros recursos educativos y desarrollar nuestro soporte al cliente y equipos legales y de cumplimiento. Nos complace dejar este asunto atrás y esperamos continuar enfocándonos en nuestros clientes y democratizar las finanzas para todos ”.